Branżowa Szkoła I stopnia klasa 1a, 1b – Podstawy przedsiębiorczości
Lekcja 23,24 Temat: Formy oszczędzania i inwestowania. Inwestowanie w fundusze
Przepisz notatkę do zeszytu, ćwiczenia (jeśli są zadane do oceny) możesz przesłać mailem: jolantyna357@wp.pl
1.Oszczędzanie, to gromadzenie nadwyżek środków pieniężnych w celu wykorzystania ich w przyszłości, a inwestowanie to lokowanie wolnych środków pieniężnych w sposób zapewniający osiągnięcie zysków w przyszłości.
| Oszczędzanie a inwestowanie | ||
| Oszczędzanie | Inwestowanie | |
| Definicja | Bezpieczne przechowywanie rezerw | Pomnażanie posiadanego kapitału |
| Główny cel | Nie stracić, uchronić środki przed inflacją | Maksymalizować zysk, ale ze świadomością możliwości wystąpienia straty |
| Jak to zrobić? | Ważna jest systematyczność. Oszczędzanie ma szczególne znaczenie, gdy posiadamy niewielkie nadwyżki finansowe | Inwestujemy zawsze tylko część swoich rezerw. Ważna jest dywersyfikacja – rozdzielamy pieniądze na różne cele inwestycyjne |
2.Inwestycje i ich podział:
a. rzeczowe
– nieruchomości
– ziemia
– złoto
– dzieła sztuki
– numizmaty
b. finansowe
– papiery wartościowe
– jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych
– polisy ubezpieczeniowe
– lokaty terminowe
– waluty
3.Fundusz inwestycyjny(powierniczy) to forma zbiorowego inwestowania w różnego typu instrumenty finansowe. Zadaniem funduszy jest zapewnienie jak największego wzrostu wartości jednostek
Na zakończenie w ramach podsumowania obejrzyj filmik
animowany o tym czym się różni oszczędzanie od inwestowania.
Odpocznij J